Gastos personales
| ¿Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 2000€? | ||
|---|---|---|
| 12 primeros meses | 12-18 meses | |
| IVA | 826,14€ | 876,54€ |
| IRPF (10%) | 393,4€ | 417,4€ |
| Ganancias | 2036,46€ | 2120,41€ |
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¿Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 1000 euros?
Publicado: 09/02/2021 Una de las dudas que más frecuentemente se resuelven en las asesorías de empresa de San Blas Madrid es cuánto debe facturar un trabajador autónomo para que le queden mil euros de renta mensual. Esta duda afecta tanto a los autónomos individuales como a los societarios, aunque seguramente los más preocupados por esta cuestión sean los individuales. Eres autónomo y quieres saber cuánto has de facturar para tener una mínima renta mensual. Lo primero que has de saber es que como empresario eres un intermediario de la hacienda pública.
- En cada factura que hagas debes añadir el IVA y recaudarlo para posteriormente ingresarlo, o no, en las arcas públicas;
- En las asesorías de empresa de San Blas Madrid se encargan posteriormente de realizar la liquidación trimestral del IVA;
Suponiendo que todas tus facturas lleven el 21 % de IVA deberías facturar, al menos, 1210 euros para que que te queden 1000 euros libres. Pero además debes pagar todos los meses la cuota de autónomos. Esta cuota varía de un tipo a otro de autónomo, pero podemos quedarnos con la cuota más común ahora mismo, la de 285 euros.
- Por tanto, ya deberías facturar 1210 más 285, lo que hace un total de 1495 euros;
- Ya seas autónomo individual o societario, tienes que pagar impuestos, bien sea el IRPF o el IS;
- Por simplificar nos quedamos con el IRPF y su pago a cuenta del 20 %;
Para calcular el importe hacemos (1000 + 285)*0. 2 y el resultado es 257 euros, que irían destinados al pago a cuenta del IRPF. Por tanto, un autónomo debe facturar aproximadamente mil setecientos cincuenta y dos euros (1752) para que le queden mil euros libres.
¿Cuánto debo facturar para ser autónomo?
¿Qué se entiende por habitual? – La normativa no aclara este concepto y hay que acudir a la jurisprudencia: Sentencias del Tribunal Supremo de 29 de octubre de 1997 y Tribunal Supremo de 20 de marzo de 2007. Estas sentencias señalan como indicador de habitualidad el hecho de superar el umbral del salario mínimo interprofesional en el año natural.
¿Cuánto pagará un autónomo si gana 30.000 euros al año?
¿Cuanto tiene que facturar un autónomo para conseguir 1.000€?
Conclusión – Para tener el mismo líquido que el asalariado, el autónomo tiene que facturar 30. 000 euros más IVA al año. Es decir, este autónomo tiene que facturar 2. 500 euros al mes para tener un líquido de 1. 400 euros mensuales. Estos cálculos, para verlo de la forma más sencilla, los hemos hecho sin tener en cuenta las retenciones.
- Si las tenemos en cuenta: El asalariado no recibirá 1;
- 400 euros mensuales, sino que recibirá 1;
- 190 euros (210 euros mensuales se los retendrá el empleador y los ingresará a Hacienda), el importe de la retención dependerá de la situación económica-familiar de cada persona, en este caso le correspondería una retención de 12,99%;
El asalariado está haciendo un pago anticipado de su declaración de la renta de 210 euros mensuales, es decir, 2. 520 euros anuales. Si el IRPF le salía a pagar 2. 665 euros, pues tendrá que abonar la diferencia 145 euros. El objetivo de las retenciones en las nóminas, es que el sujeto pasivo cuando tenga que realizar la renta no tenga que pagar o esté casi compensado, por ello es muy importante el modelo 145, en el cual se detalla la situación económico-familiar de cada asalariado.
En el caso de nuestro autónomo, si suponemos que solo trabaja para sociedades y autónomos y que toda su facturación lleva retención del 15%, anualmente le retienen 4. 500 euros. Si el IRPF le sale a pagar 3.
710 euros, habrá pagado 790 euros de más, que Hacienda le tendrá devolver. Esto puede provocar un problema de tesorería para el autónomo , ya que él está financiando a Hacienda durante más de un año. En nuestro ejemplo, al joven autónomo le están reteniendo en su facturación del 2016, y hasta mayo-junio 2017, no hará la declaración de la renta del 2016, por tanto la devolución podría llegar desde mayo-junio hasta diciembre de 2017.
¿Cuánto gana un autónomo de media en España?
Salario medio del autónomo digital – Trasladado a un importe económico, debemos ser conscientes que no es lo mismo la facturación que los beneficios. El salario neto se ve afectado por los gastos mínimos de la actividad empresarial como:
- El pago a proveedores hasta el coste de los impuestos
- La cuota de autónomo
- La conexión a Internet
- Alquiler de oficinas
- Gastos de gestoría
- Subcontratación de servicios, etc.
A estos ingresos, para poder obtener el salario neto, también deben restarse los impuestos. Pese a estos costes el autónomo digital tiene un mejor salario que el promedio de los profesionales en España. El salario bruto promedio anual del autónomo digitalizado, antes del pago de impuestos, es de 32. 108€ mientras que la media española de salario anual es de 23.
- 156€;
- Vemos como el autónomo digitalizado de Billin tiene un salario bruto un 39% superior a la media de los trabajadores españoles por cuenta ajena;
- Si comparamos estos datos con el promedio de los trabajadores autónomos vemos como la diferencia es todavía más significativa;
Los ingresos medios de los autónomos españoles no llegan al salario mínimo y el ingreso neto se sitúa claramente por debajo del umbral de la pobreza. El autónomo digitalizado triplica el salario bruto promedio del autónomo español. La oscilación mensual de la facturación del autónomo digitalizado le obliga a hacer una buena gestión financiera.
La bajada de facturación del primer trimestre del año deja a los autónomos digitales por debajo del mileurismo, con un salario neto medio de unos 833€ al mes en los 3 primeros meses del año. Sin embargo, la mejora continuada de los otros trimestres incrementa esta cantidad hasta los 2.
775€ a finales de año. Por tanto, de promedio, el autónomo digitalizado de Billin tiene un salario neto aproximado de 2. 026€ al mes.
¿Cuando me conviene facturar?
¿Sabías que pedir factura en tus compras te puede traer beneficios a largo plazo? Quizás estés pensando que el pedir factura en todas tus compras es un ‘desperdicio’ y es meterse en problemas con el Servicio de Administración Tributaria ( SAT ), sin embargo, aquí te decimos los beneficios que tiene el solicitar este comprobante.
Recuerda que como persona física es indispensable que estés al pendiente de todas las facturas. Esto te permitirá tener un mejor control sobre tus ingresos y egresos, y lo más importante, realizar tu declaración anual de forma correcta.
Todos los contribuyentes están obligados a emitir facturas , esto de acuerdo al artículo 29 del Código Fiscal de la Federación. Dicho certificado te ayudará a demostrar tus gastos e ingresos según el uso que le den, pero qué otros beneficios tienes al solicitarla.
Comprobación de gastos Como ya se mencionó anteriormente, un punto importante es que la factura te permitirá comprobar tus gastos ante el SAT y disponer de un mayor control en tus finanzas. Es un medio efectivo a la hora de realizar tu declaración anual.
Además, como persona física hay gastos que se realizan de forma constante. Para los servicios de salud, intereses de hipotecas, colegiaturas, transporte escolar, etcétera, puedes pedir facturas y así comprobar tus gastos posteriormente para que logres una declaración anual efectiva.
Deducción de impuestos en la declaración anual En ocasiones hay gastos que una persona física no puede dejar de hacer y son efectuados constantemente, sin embargo, la buena noticia es que estos pueden ser deducibles de impuestos.
La declaración anual te permitirá reportar tus consumos hechos en el año anterior y así recibir la devolución de impuestos. De no contar con tus facturas, podrías ver cómo tu dinero se despilfarra sin ver un solo centavo de regreso. Es por eso que te recomendamos guardar tus facturas para ganar un reembolso con los impuestos de los productos y servicios contratados.
Acreditación de la posesión de bienes Tener una factura te puede ayudar a comprobar la propiedad de un bien al momento de venderlo y evitar que alguien más te pueda demandar al decir que dicha propiedad le pertenece.
El contar con una factura te puede proteger de estos malos entendidos y comprobar que el bien es tuyo. En caso de que llegues a empeñar un bien o una propiedad, es necesario que presentes la factura para corroborar que sea tuyo y no de alguien más. Favorece el crecimiento económico En caso de tener un negocio, las facturas contribuyen a la formalización de los comercios y aumento de ventas, ya que un establecimiento que emite facturas tiene mayor probabilidad de convertirse en proveedor de una empresa al poder facturar los gastos que necesita comprobar en su declaración.
¿Quién paga más un asalariado o un autónomo?
Entre un autónomo y asalariado, ¿quién paga más impuestos? – Vamos a tirar de un ejemplo para verlo claro. Imaginemos que en ambos casos, autónomo y asalariado son solteros y sin hijos. Supongamos también que el trabajador por cuenta propia ha generado unos beneficios brutos anuales de 14.
000 pavos y que, por su parte, el asalariado ha cobrado exactamente lo mismo en el cómputo de pagas ordinarias y extraordinarias a lo largo del año. Tened en cuenta que se trata de un ejemplo orientativo y que, a la hora de la verdad, es prácticamente imposible comparar dos casos en igualdad impecable de condiciones.
¿Por qué? Porque dependerá de si la persona tiene o no hipoteca, del total de gastos deducibles, del número de hijos y un montón de movidas. Muchos hablan de que el autónomo tiene muchas partidas desgravables , desde el vehículo en concepto de renting , pasando por los costes derivados del mantenimiento del mismo, el combustible, en ocasiones las comidas.
Sin embargo, la verdad es que el autónomo tiene complicado deducirse algunas de las mismas. Por ejemplo, si no se demuestra que el uso de un vehículo es sólo profesional, únicamente se podría desgravar parte del mismo.
En el mismo sentido, los asalariados cuentas con reducciones por rendimientos del trabajo (un mínimo de 2. 000 pavos anuales), a los que los trabajadores por cuenta propia no tienen acceso. 
Como vemos, en principio parece que entre autónomo y asalariado en cuestión de pago de impuestos el primero sale perdiendo. ¿Qué ocurre? Que en realidad estamos dejando al margen los impuestos que las empresas pagan directamente del sueldo bruto del asalariado. Cuando una empresa contrata a un empleado, tendrá unos gastos derivados de prestaciones en Seguridad Social: 23,6% del salario bruto por contingencias comunes, 5,5% por desempleo. Además, el 0,2% irán a parar al Fondo de Garantía Salarial y un 0,6% se destinarán a fines formativos. Del mismo modo, aunque una cuantía variable, se destinan a la cobertura de posibles accidentes laborales y enfermedades profesionales. Teniendo todos estos aspectos en cuenta, resulta que al final de entre autónomo y asalariado, el último termina teniendo más gastos impuestos en concepto de Seguridad Social.
¿Qué pasa si un autónomo no factura nada?
Sanciones por no estar de alta como autónomo La sanción por trabajar sin estar dado de alta como autónomo equivale a pagar todas las cuotas pendientes desde que se tenga constancia de que se empezó a ejercer la actividad más un recargo adicional del 20%.
¿Cuánto es lo máximo que se puede ganar sin declarar?
¿Cuánto puedo vender sin tener que declarar? – El límite para vender sin declarar es de 1. 000 euros anuales. Siempre que tengas rendimientos de actividades económicas que superen los 1. 000 euros al año, tendrás la obligación de declarar estas rentas ? Ten en cuenta que la ley habla de rendimientos. 350 euros en 2021, y ha soportado los siguientes gastos:
- 480 euros de conexión a Internet (12 cuotas de 40 euros).
- 240 euros por un ordenador que está pagando a plazos (12 mensualidades de 20 euros).
Los rendimientos de Manuel en 2021 han sido de 1. 630 euros. Al superar los 1. 000 euros anuales, tendrá que declarar sus ganancias de este año. ¡Que no cunda el pánico! Declarar tus ingresos no significa que tengas que pagar por ellos ✅ Al superar los 1. 000 euros anuales, irás pagando en las declaraciones trimestrales el 20% de tus rendimientos.
Por lo tanto, a los ingresos que obtengas debes restarle los gastos soportados. Lo vemos mejor con un ejemplo: Manuel está ofreciendo sus servicios de traducción online. Con esta actividad ha facturado 2. Pero estos pagos van a cuenta de tu declaración anual.
Es decir, los pagos trimestrales se regularizan en el momento de hacer la declaración anual de la renta. Lo normal es que en cantidades muy pequeñas la declaración te salga a devolver, no a pagar.
¿Cuánto se tiene que facturar para no pagar impuestos?
¡Sí, obvio! Es la típica respuesta que escucho cuando hago esta pregunta. Pagar impuestos es una carga muy pesada porque: a) representa menos dinero en la bolsa, y b) por lo «complicado» que resulta la administración y cálculo de los mismos. ¿Cómo lograrlo? Existe toda una serie de mitos alrededor del pago de impuestos que van desde: «¿Por qué pagar, si al final del día todo se diluye en corrupción y moches?», hasta: «Es muy difícil juntar todas las facturas para lograr deducciones, y como empleado (contribuyente cautivo) no hay deducciones posibles.
» Por lo anterior, te presento algunas ideas para administrar tus ingresos/egresos, y que así el cálculo de tus impuestos/deducciones sea muy sencillo. También te platicaré que gracias al apoyo de soluciones tecnológicas, tu vida contable será sumamente fácil.
Y, finalmente, en una siguiente participación haré algunas reflexiones sobre la importancia y el impacto (práctico y utilitario) que tiene el pago de impuestos. Impuesto inteligente «Los impuestos y la muerte es lo único seguro en esta vida. » Si compartes esta premisa reconocerás que estamos obligados (cautivos, en la mayoría de los casos) a pagar impuestos, por lo que hacerlo de una forma inteligente, y que genere el menor desembolso, resulta de suma importancia. Presentar declaración anual es una obligación que aplica para personas:
- Cuyos ingresos dependen de sus servicios profesionales o empresa propia.
- Que hayan obtenido ingresos anuales por salarios y/o conceptos similares a salarios que sobrepasen de 400,000 pesos.
- Que tienen 2 o más fuentes de ingreso.
- Que obtuvieron ingresos por concepto de intereses reales superiores a 100,000 pesos.
Presentar declaración anual es voluntario para personas que tienen ingresos menores a 400,000 pesos por concepto de salarios, y/o 100,000 pesos por concepto de intereses reales. ¿Cuánto? Se pueden hacer deducibles gastos que resulten menores a 4 salarios mínimos anuales (98,243. 40 pesos para la zona geográfica A y 93,104. 20 pesos para la zona geográfica B) o el 10% del total de los ingresos del contribuyente. Es decir, si una persona en zona geográfica A tiene ingresos anuales por 700,000 pesos podrá deducir un máximo de 70,000 pesos, ya que le aplica el tope del 10% de su ingreso anual, mientras que una persona con ingresos anuales por 1,400,000 pesos podrá deducir un máximo de 98,243 pesos, que es el tope máximo en cuanto a monto.
- Para lograr este objetivo es indispensable llevar nuestra contabilidad en orden y saber ¿quién?, ¿cuánto?, ¿qué? y ¿cómo? se pueden hacer deducibles los gastos que se hayan tenido a lo largo del año;
- ¿Quién? Todas aquellas personas físicas que presenten su declaración anual;
¿Qué? Salud : Honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios. El alquiler o compra de aparatos de rehabilitación, análisis y estudios clínicos, prótesis y lentes ópticos graduados también pueden deducirse. Los medicamentos únicamente son deducibles si se administran al paciente mientras está hospitalizado.
También son deducibles los seguros de gastos médicos mayores adicionales o independientes de los servicios de salud brindados por instituciones públicas. Solamente se puede deducir la cantidad pagada por el contribuyente.
Gastos funerarios : Deducciones por gastos funerarios cuyo monto total no sea mayor que el salario mínimo anual de la zona a la que el contribuyente pertenece. Aportaciones para el retiro : Aportaciones voluntarias para el retiro en tu Afore o en planes personales de ahorro para el retiro (PPR) en instituciones validadas por el SAT. Educación : Son deducibles los pagos de colegiatura hasta por los siguientes montos por alumno y no aplica dentro del tope de 4 salarios mínimos o 10% del ingreso: 
También se puede deducir el transporte escolar, siempre y cuando sea obligatorio para todos los alumnos de la escuela en cuestión, o éste se encuentre incluido en la colegiatura de todos los alumnos. Esta deducción sí entra dentro del tope de 10% o 4 salarios mínimos. ¿Cómo? Utilizando herramientas como: Enconta (tech + contador), Contpaq (Tech), Impuestum (Contador), entre muchas otras disponibles para ti. Hay deducciones que aplican solamente para el contribuyente, y otras que se extienden a personas como su cónyuge, concubina, ascendientes (padres o abuelos) o descendientes (hijos, nietos) en línea recta, otras deducciones cuyos topes varían, y muchas especificaciones más en lo antes mencionado que sería imposible ilustrar en un solo artículo.
Vivienda : Se pueden deducir los intereses derivados de un crédito hipotecario, construcción, remodelación de casa habitación. Para aprovechar al máximo las posibilidades de deducción, lo mejor es acudir con un experto que conozca a fondo la ley e invertir en obtener una declaración que nos dé los mayores beneficios posibles.
Piensa que si eres persona física podrías estar invirtiendo 9,600 pesos anuales para deducir hasta 98,243. 40 pesos anuales, lo cual significaría un ahorro de hasta 34,385 pesos por efecto de tener una base gravable menor. Es decir, inviertes 9,600 y generas 34,385 pesos adicionales, muy buen retorno sobre tu inversión ¿no? (Cifras basadas en el ejemplo de un cliente de Enconta.
- ) Conclusión Está en ti administrar tus ingresos y gastos, así como llevar una contabilidad en forma;
- La base de las finanzas personales sanas radica en este secreto;
- ¿Has oído hablar de presupuestos, gasto hormiga, fondo de emergencia y la diferencia entre ahorro e inversión? Todos esos conceptos parten de una función básica que es la contabilidad aplicada a tus finanzas;
Sin embargo, normalmente asociamos esta disciplina a una práctica que sólo compete a las grandes empresas (en el mejor de los casos), o bien, como la necedad de alguien por llevar el control de algo que nadie entiende y, peor aún, que no sirve para nada.
- El uso de soluciones como las antes mencionadas hará del ¿qué?, ¿cuánto? y ¿cómo? algo tan sencillo de usar como el Fantasy football, la quiniela de la oficina, o el conteo de pasos y escalones con un weareble device en tu muñeca;
Así que, sin miedo, el 2015 debe ser el año que por fin adoptes esta nueva tradición de invertir en tu contabilidad (¿cómo?), deducir tus gastos (¿qué?) y reducir el desembolso en pago de impuestos (¿cuánto?). Recuerda que el ROI sobre esta inversión será mucho mayor al que puedas obtener en la quiniela, o a lo que le bajes a tus cuates en el Fantasy.
¿Que autónomos no pagan IRPF?
Recuerda que, como profesional autónomo, si más del 70% de tus facturas llevan retenciones estás exento de presentar la declaración trimestral del IRPF (modelo 130). Las cantidades correspondientes a las retenciones tendrán que ingresarlas nuestros clientes en Hacienda.
¿Cuánto se queda neto un autónomo?
Cálculo del IRPF anual de autónomos –
- Lo último que hacemos es calcular el IRPF que tendrías que pagar. Cuando tenemos tu sueldo bruto con todo ya restado (la base imponible), nos fijamos en el porcentaje de IRPF que te corresponde:
- Si tu sueldo bruto anual es de 12. 450€ o menos, pagarás un 19% de IRPF.
- Si tu sueldo bruto anual es de 20. 200€ o menos, pagarás un 24% de IRPF.
- Si tu sueldo bruto anual es de 35. 200€ o menos, pagarás un 30% de IRPF.
- Si tu sueldo bruto anual es de 60. 000€ o menos, pagarás un 37% de IRPF.
- Si tu sueldo bruto anual es de 300. 000€ o menos, pagarás un 45% de IRPF.
- Si tu sueldo bruto anual es de más de 300. 000€, pagarás un 47% de IRPF.
- Simplemente aplicamos el porcentaje que te toca a la base imponible (tu sueldo bruto menos todos los gastos y reducciones) y guardamos el resultado. Esta es la cantidad de IRPF que tendrás que pagar.
¿Cuánto se queda hacienda de una factura?
Si estás dado de alta en actividades profesionales o artísticas tendrás que retener el 15% de IRPF en cada una de las facturas que emitas. Si este es tu primer año de alta en el régimen de autónomos y durante los dos años siguientes de actividad, tendrás que retener un 7% de IRPF.
¿Que tienen que declarar los autónomos?
Es obligación del autónomo darse de alta en Hacienda antes de iniciar su actividad. Para ello debe presentar la declaración censal (modelos 036 y 037), en la que notificará sus datos personales, la actividad a la que se va a dedicar, la ubicación del negocio y los impuestos que le afectan.
¿Que tiene que pagar un autónomo al mes?
Cuota de nuevos autónomos – la tarifa plana – En el caso de la conocida como tarifa plana , los autónomos que se estuvieran beneficiando de la misma desde el año 2018, la misma seguirá siendo de 50 euros mensuales. Por otra parte, la tarifa plana para aquellos autónomos que se den de alta en 2019, la cuota mensual es de 60 euros e incluye la cobertura de contingencias profesionales.
| Autónomos personas físicas (general) | Autónomos societarios | Autónomos con empleados | Autónomos mayores (+48 años) | Autónomos nuevos (con tarifa plana) | |
| Base de cotización mínima | 944,40€/mes | 1. 214,10€/mes | 1. 214. 08€/mes | 1. 018,50€/mes | – |
| Cuota mínima | 283,30€/mes | 364,23€/mes | 364,22€/mes | 305,55€/mes | 60€/mes |
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¿Que tiene que pagar un autónomo al mes?
Cuota de nuevos autónomos – la tarifa plana – En el caso de la conocida como tarifa plana , los autónomos que se estuvieran beneficiando de la misma desde el año 2018, la misma seguirá siendo de 50 euros mensuales. Por otra parte, la tarifa plana para aquellos autónomos que se den de alta en 2019, la cuota mensual es de 60 euros e incluye la cobertura de contingencias profesionales.
| Autónomos personas físicas (general) | Autónomos societarios | Autónomos con empleados | Autónomos mayores (+48 años) | Autónomos nuevos (con tarifa plana) | |
| Base de cotización mínima | 944,40€/mes | 1. 214,10€/mes | 1. 214. 08€/mes | 1. 018,50€/mes | – |
| Cuota mínima | 283,30€/mes | 364,23€/mes | 364,22€/mes | 305,55€/mes | 60€/mes |
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¿Cuánto le quitan a un autónomo?
¿Cuánto gana un autónomo que factura 1. 000 euros? – Si solo se tiene en cuenta el IRPF, un autónomo que factura 1. 000 euros y aplica una retención del 7%, obtendría 930 euros (sin contar IVA). Si aplica el 15%, conseguiría 850 euros (sin IVA). A esto hay que sumarle la cuota de autónomos, los gastos derivados de su actividad, etc.
